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香港银行账户使用中该注意什么?

来源:WWW.FCLGOV.NET浏览量:载入中...发布时间:2019.12.11


自香港政府实施《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》及执行CRS(共同申报准则),香港各大银行不仅全面检查所有账户,甚至关闭了多个可疑账户。


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银行是通过何种方法判断可疑账户?

答案是--“SAFE”

1. Screen:识别一项或以上可疑交易的指标。

通过检查账户的交易,包括存取款、主体、时间、交易模式等信息有系统的识别可疑交易。

2. Ask:向客户作出恰当的提问。

在发现可疑交易的情况下,了解客户从事的具体情况,视实际情况提出疑问。

3. Find:翻查客户的已知记录,以判断客户应否如金融机构所预期一样会从事可疑交易的活动。

通过对客户的具体信息进行了解,例如年龄,职业,住址等。

4. Evaluate:客户的交易是否可疑?

对所有信息进行统筹分析,进而进行确认。

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为避免关闭账户的危机

客户在使用的过程中需要注意哪些?

1. 资金往来基于正常贸易/业务背景交易规模相对稳定,避免与个人发生交易;

2. 不参与洗钱类交易,避免风险受到牵连;

3. 及时收取银行调查信件,按要求更新资料

4. 有固定存款,正常存款、取款、汇款等,保持账户活跃度

5. 避免与高风险国家交易,例如伊朗、阿富汗等联合国制裁国家,缅甸、利比亚等美国制裁国家及也门等敏感国家。

6. 定期安排会计师做账审计,保存业务相关资料以备银行进行核查。



远勤友情提醒您在使用香港账户过程中,注意以上问题,合法合规地进行商业活动。

 

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