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中国香港银行账户使用中该注意什么?

来源:暂无 浏览量:载入中...发布时间:2020.10.20


自中国香港政府实施《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》及执行CRS(共同申报准则),中国香港各大银行不仅全面检查所有账户,甚至关闭了多个可疑账户。

离岸账户设立

1银行是通过何种方法判断可疑账户?

答案是--“SAFE”:

A. Screen:识别一项或以上可疑交易的指标。

通过检查账户的交易,包括存取款、主体、时间、交易模式等信息有系统的识别可疑交易。

B. Ask:向客户作出恰当的提问。

在发现可疑交易的情况下,了解客户从事的具体情况,视实际情况提出疑问。

C. Find:翻查客户的已知记录,以判断客户应否如金融机构所预期一样会从事可疑交易的活动。

通过对客户的具体信息进行了解,例如年龄,职业,住址等。

D. Evaluate:客户的交易是否可疑?

对所有信息进行统筹分析,进而进行确认。


2为避免关闭账户的危机,客户在使用的过程中需要注意哪些?

A. 资金往来基于正常的贸易/业务背景,交易规模相对稳定,避免与个人发生交易;

B. 不参与洗钱类交易,避免风险受到牵连;

C. 及时收取银行调查信件,按要求更新资料;

D. 有固定存款,正常存款、取款、汇款等,保持账户活跃度;

E. 避免与高风险国家交易,例如伊朗、阿富汗等联合国制裁国家,缅甸、利比亚等美国制裁国家及也门等敏感国家。

F. 定期安排会计师做账审计,保存业务相关资料以备银行进行核查。

远勤友情提醒您在使用香港账户过程中,注意以上问题,合法合规地进行商业活动。

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